Политика противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ)
1. Назначение
Настоящая Политика определяет принципы деятельности Оператора по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
2. Идентификация клиентов (KYC)
Оператор проводит идентификацию клиентов до начала оказания услуг, включая проверку личности, установление возраста (18+), проверку по критериям публичных должностных лиц (PEP) и сбор сведений о цели отношений и источнике средств.
3. Риск-ориентированный подход
Оператор оценивает уровень риска клиента и операции и применяет усиленные меры проверки при повышенном риске, включая запрос дополнительных документов.
4. Мониторинг операций
Операции подлежат мониторингу на предмет необычного и подозрительного характера. При выявлении признаков подозрительности операция может быть приостановлена.
5. Отказ и приостановление
Оператор вправе отказать в установлении отношений или в проведении операции, а также приостановить операцию при непрохождении проверки или наличии признаков нарушения законодательства.
6. Хранение сведений
Сведения о клиентах и операциях хранятся не менее срока, установленного законодательством (не менее 5 лет).
7. Взаимодействие с уполномоченным органом
Оператор направляет сведения в уполномоченный государственный орган в случаях и порядке, предусмотренных законодательством.